La temporada de impuestos nunca es la época del año que la gente espera, especialmente si descubre que debe dinero todos los años. Dicho esto, para algunos definitivamente es más difícil que para otros. Hay una gran diferencia entre tener un formulario W-2 simple y tener muchos 1099, incluso muchos flujos de ingresos junto con impuestos a la inversión. Cierto, el gobierno está gravando cualquier dinero que ganes invirtiendo en acciones. Si ha estado invirtiendo durante algún tiempo, esto seguramente no lo sorprenderá, ya que probablemente haya tenido que pagar impuestos sobre ese tipo de ingresos durante años. Sin embargo, si eres nuevo en el mercado de valores o simplemente estás pensando en invertir, esto puede ser una gran sorpresa. Para algunas personas, esto puede incluso ser una sorpresa suficiente como para evitar que inviertan en primer lugar. Afortunadamente, hay algo que puede ayudarlo a pagar menos impuestos sobre sus ganancias por acción. Se conoce como valoración neta no realizada և, en las circunstancias adecuadas, puede ahorrarle mucho dinero.

Valuación neta no realizada, definida

Probablemente no se sorprenda de que este no sea el término más fácil de definir. Aunque solo sea por el hecho de que está relacionado con tus impuestos, probablemente ya te des cuenta de que te causará migrañas cuando trates de averiguarlo. Afortunadamente has venido al lugar correcto, porque aquí puedes leer sobre qué es y cómo usarlo sin dolor de cabeza. En resumen, esta es la diferencia entre el monto pagado y el valor en tiempo real del monto pagado por una acción en particular. En otras palabras, suponga que compra algunas acciones por alrededor de $ 100 cada una. Por lo general, al final del año, debe gravar esas acciones: reclamarlas a ese precio (o más alto según su valor actual) cuando presente sus impuestos. Incluso si aún no ha vendido esas acciones, aún debe reclamarlas como activos. Sin embargo, en los casos en los que gastó mucho dinero en acciones, luego sucedió algo que provocó el colapso de esas acciones, puede usar la valoración neta no realizada para reducir efectivamente el valor de sus activos, reclamar daños y evitar pagar tanto dinero. impuestos sobre las acciones de su cartera. Esto es algo que muchas personas no hacen cuando presentan sus impuestos. De hecho, es un hecho que algunas personas que son relativamente nuevas en la inversión ni siquiera se dan cuenta de que pueden hacerlo. No reclamar nada del valor neto realizable puede terminar costándole mucho dinero en sus impuestos que no necesita gastar.

Empleados que poseen acciones

Originalmente, este término en particular se sugirió por una razón muy específica, para ayudar a los empleados, que en su mayoría pertenecen a la empresa en la que trabajan, a evitar las decenas de miles de dólares en impuestos sobre esos activos sujetos a impuestos, año tras año. Piense en las grandes corporaciones que poseen empleados. Las personas que son empleados de Walmart a menudo poseen acciones de la empresa. Hay varias cadenas de supermercados que tienen bastante éxito y son propiedad exclusiva de sus empleados. Si no fuera por este punto en particular, los empleados podrían deber más dinero del que pueden permitirse pagar sus impuestos debido a su capacidad de gravar todas estas actividades. Lo bonito de la situación es que incluso aquellos que no son empleados de la empresa en la que tienen acciones pueden reclamarlas de sus impuestos. Este no siempre ha sido el caso, por lo que algunas personas no son particularmente conscientes de su capacidad para hacerlo. Sin embargo, es importante saber que tiene el derecho legal de reclamar esto cuando pague sus impuestos y, en algunos casos, puede marcar una gran diferencia.

Fondos de la pensión

Cabe señalar que algunas personas que poseen acciones en la empresa como parte de su 401 (k) también pueden reclamar esta disposición en sus impuestos, eliminando efectivamente la necesidad de gravar esos activos si no fueran realmente requeridos. ese individuo año en que se presentan los impuestos. Nuevamente, tenga en cuenta que esto puede marcar una gran diferencia, especialmente si tiene un fondo de pensión bastante grande. No hace falta decir que tendrá que pagar impuestos sobre la mayoría de esos fondos durante el año que los reclama, pero no tiene que pagar impuestos sobre ellos todos los años hasta que ni siquiera pueda acceder a ellos. . El uso de este punto le evita hacer precisamente eso. Si tiene un buen contador, esto es probablemente algo que ya se requiere en sus impuestos sin hacer nada más. Sin embargo, este puede no ser el caso si ha presentado sus propios impuestos, solo recientemente se ha enterado de este punto en particular. Esta es una de las razones por las que es tan importante utilizar un contador respetado que comprenda todos los activos e ingresos…

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